中国金融网 | 金八女

2024年上半年，民营银行在金融监管的高压态势下，共有6家机构被处罚，罚没金额总计超过1000万元。其中，吉林亿联银行和富民银行的罚没金额尤为引人注目，分别以758.34万元和180万元的罚款额位居民营银行罚没金额的前列。

根据金融监管部门披露的数据，2024年上半年，民营银行整体被罚没金额为1283.34万元，与去年同期基本持平。这表明，尽管监管力度持续加大，民营银行的违规情况仍然较为普遍，尤其是在贷款违规方面，仍然是监管部门的重点关注领域。

在此次罚没事件中，吉林亿联银行以758.34万元的罚单高居首位。该行于2024年3月7日被中国人民银行吉林省分行处罚，原因包括违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定、未按规定履行客户身份识别义务，以及未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告。此外，吉林亿联银行财富创新部的专家孙某因相关违规行为也被罚款25.53万元。

紧随其后的是富民银行，2024年6月该行因现场检查发现问题整改不到位，关联交易贷款资金未按合同约定使用，及同业投资业务管理不审慎等问题，被国家金融监督管理总局重庆监管局处以180万元的罚款。同时，富民银行的监事长兰克俭和金融市场部总经理杨宜兴分别受到警告和罚款。

威海蓝海银行则以140万元的罚款位列第三。该行在2024年上半年共收到两张罚单，罚款原因包括贷前调查不尽职及贷后管理不到位等，均严重违反审慎经营规则。

从上述数据可以看出，民营银行在合规经营方面仍面临严峻挑战。吉林亿联银行和富民银行的罚没金额不仅反映了各自的违规行为，也揭示了整个行业在贷款合规性上的短板。

2024年上半年，民营银行整体被罚没金额超过1000万元，显示出金融监管部门对违规行为的严格打击力度。尤其是贷款违规问题，成为监管重点。吉林亿联银行和富民银行的高额罚单，不仅是对这两家机构的警示，也为整个民营银行行业敲响了警钟。

随着金融科技的快速发展，民营银行在客户身份识别、风险控制及合规管理等方面面临新的挑战。吉林亿联银行因未按规定履行客户身份识别义务而遭重罚，反映出在信息化程度不断提高的背景下，金融机构在防范电信网络新型违法犯罪方面的薄弱环节。与此同时，富民银行因整改不到位和管理不审慎的行为，也提示了行业在内部控制与合规审查方面的不足。

值得注意的是，民营银行在市场竞争中也要平衡合规与创新之间的关系。在追求业务增长的同时，绝不能忽视合规的重要性。只有在严格遵循监管要求的前提下，才能实现可持续发展，增强客户的信任感，提升市场竞争力。

2024年上半年，吉林亿联银行和富民银行因违规行为分别被罚758.34万元和180万元，成为民营银行罚没金额的领跑者。这一现象不仅反映了个别机构在合规方面的不足，也揭示了整个行业在监管压力下的挑战。未来，民营银行应加强合规管理，提升风险控制能力，以适应日益严格的监管环境，实现健康、稳健的发展。